En mis últimos años dedicados a temas de Auditoria y
recientemente sobre la gestión de cumplimiento he podido comprender los riesgos
y la importancia de conocer con quien nos vinculamos comercialmente y
contractualmente.
Para las compañías suele ser más importante obtener un
beneficio económico que considerar o dimensionar la exposición al riesgo
reputacional y legal, inclusive no se mide el impacto y la probabilidad de
algunas multas o sanciones o inclusive se desestiman por que es más importante
cumplir la "cuota" o mostrar resultados.
En otras ocasiones asumimos que si el cliente o el tercero
tienen una cuenta bancaria, o por que trabajan con la empresa X o Y que son
reconocidas por ese solo hecho ya podemos aceptarlas y no vamos a tener ningún
riesgo y que no pueden haber inconvenientes.
Adicionalmente en algún momento nos esforzamos por hacer
algún tipo de indagación previo a cualquier vínculo (comercial, laboral,
contractual, etc.) pero después nos olvidamos de la trayectoria o reputación que
pueda tener posteriormente ese proveedor, cliente o empleado de cierto cargo o
nivel por que creemos que no estamos expuestos o no medimos los riesgos que
podemos tener. (consejo: establezca un periodo para revisar nuevamente los
antecedentes de las personas o empresas con las cuales tiene algún tipo de
vínculo que le dé la tranquilidad de que no hay riesgos reputacionales o temas
delictivos de por medio).
A donde quiero llegar con estos comentarios, pareciera que
estoy tratando de vender algún servicio o software pero no, simplemente
considero que es muy importante que las empresas e inclusive las personas
naturales tengan claro que existen riesgos de vincularnos con empresas o
personas dedicadas a actividades asociadas a delitos como lavado de activos o
que nos puedan utilizar para tratar de ocultar operaciones ilegales.
En el mercado existen empresas y aplicaciones que venden el
servicio de consultas de antecedentes de compañías y personas para evitar tener
que realizar consultas en listas de control nacionales e internacionales. Si se
dispone de tiempo y algunos recursos ésta actividad se puede realizar de forma
fácil y rápida en algunos casos, dependiendo del nivel de conocimiento al que
se quiera llegar y los antecedentes que se vayan identificando.
Igualmente hoy día a través de internet y las plataformas de
búsqueda basta dar el nombre de una persona o de una empresa y podemos observar
mucha información (de aquí surge otro tema para que se tenga en cuenta, mucho
cuidado con el nivel de información que usted publica por que tambien existen quienes
buscan conocer a otros con fines delictivos).
Les dejo esta nota para reflexión que utilizo en las
capacitaciones de cumplimiento que realizo: El prestigio y el reconocimiento de
una empresa o una persona no es fácil de construir de la noche a la mañana pero
si es muy fácil perderlo por estar vinculados a investigaciones o por tener
clientes, proveedores o empleados envueltos en procesos por delitos.
Otro aspecto que debe considerarse es establecer el tipo de
negociaciones clave para la compañía y sobre las mismas centrar los esfuerzos
de prevención y control; es decir para ciertos tipos o montos de negociaciones
debe haber un proceso de conocimiento de la contraparte en mayor nivel de
detalle que implique identificar su trayectoria, experiencia, reputación y
antecedentes financieros y reputacionales.
Estoy tratando de ser muy general y no hacer referencia a
una normativa en particular, simplemente busco crear un poco de conciencia
sobre el tema y más aún cuando permanentemente se viene regulando el tema para
diversos sectores con el fin de todos podamos contribuir con la prevención del
Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.
Para quienes estén interesados en estos temas me pueden
ubicar a través de mi correo para compartir experiencias y practicas al
respecto. En la parte derecha he publicado los links a varias listas de control que les puede servir en su proceso de identificación de proveedores, clientes, empleados, etc.
Un saludo especial para todos.
EDUARDO TOCORA LOZANO
No hay comentarios:
Publicar un comentario